CFDs, die oft mit Hebelwirkung gehandelt werden, sind ein außerbörsliches (OTC) Instrument, d.h. Sie besitzen niemals den zugrunde liegenden Vermögenswert. Stattdessen werden Gewinne aus Preisbewegungen ab dem Zeitpunkt erzielt, an dem Sie einen Handel eingehen und schließen.

Weitere Hinweise zum Handel mit CFDs, einschließlich Strategien, finden Sie hier.

Wie arbeiten CFD-Broker?

CFD-Broker erleichtern den Handelsprozess über eine Online-Plattform. Die Benutzer melden sich für ein Konto an, legen Gelder an, handeln mit CFD-Produkten und heben dann etwaige Gewinne ab. Die Kontoarten unterscheiden sich ebenso wie die Qualität der Plattformen, die erhobenen Gebühren und der Kundenservice.

Auch die verfügbaren Produkte variieren. Bei den größten Brokern können Sie jedoch damit rechnen, dass Sie online mit CFD-Produkten handeln:

  • Forex
  • Bestände
  • Zukunft
  • Optionen
  • Rohstoffe
  • Krypto-Währung
  • ETFs
  • Arten von CFD-Brokern

CFD-Broker können in zwei Kategorien unterteilt werden:

Market Maker – Broker kaufen bedeutende Positionen von Liquiditätsanbietern, die sie dann an Einzelpersonen verkaufen. Sie gleichen den Verkauf von Vermögenswerten an Händler mit Kaufaufträgen ab und umgekehrt. Market Maker akzeptieren oft geringere Einlagen, da sie Liquiditätsdefizite decken können.

Broker mit direktem Marktzugang (Direct Market Access, DMA) – DMA-Makler ermöglichen es den Nutzern, direkt zu Liquiditätsanbietern zu gehen. Die häufigste Art ist ein ECN-Broker (Electronic Communication Network). Wenn Sie eine Position eingehen, geht Ihr Handel direkt zum ECN und durchläuft den Broker ohne jegliche Intervention. Der Nachteil ist, dass die Benutzer mehr Kapital benötigen, da die DMA-Anbieter keine Liquiditätslücken abdecken.

Beachten Sie, dass es auch beratende Broker gibt, die Ratschläge erteilen und Geschäfte empfehlen. Nach einem harten Durchgreifen des Gesetzgebers ist die Liste der regulierten CFD-Beratungsfirmen jedoch geschrumpft. Dieser Artikel konzentriert sich auf nicht beratende CFD-Broker.

Arten von Konten

Die Top-CFD-Broker bieten verschiedene Konten an. Einige sind am besten für Anfänger geeignet, während andere auf fortgeschrittene Händler ausgerichtet sind:

Mikro-Konto – Am besten für Anfänger, Mindesteinzahlungen beginnen bei nur $50.

Mini-Konto – Gut für Anfänger und Fortgeschrittene, Mindesteinzahlungen beginnen bei $500.

Standardkonto – Die beliebteste Kontoart, die eine durchschnittliche Mindesteinlage von $1.000 erfordert. Diese Kontoart wird auch mit höheren Leverage-Optionen angeboten.

VIP-Konto – Meistens von institutionellen Anlegern genutzt, benötigen Sie 20.000 $, um ein VIP-Konto zu eröffnen. Hebelwirkung und Kundenbetreuung übertrumpfen jedoch andere Konten.

Wie verdienen CFD-Broker Geld?

Wenn Sie einen Vergleich von CFD-Brokern anstellen, müssen Sie die Kosten berücksichtigen. Aber dazu müssen Sie zunächst verstehen, wie sie Geld verdienen.

Spreads und Provisionen

Die meisten Plattformen werden durch Spreads Geld verdienen. Dies ist die Differenz zwischen den notierten Kauf- und Verkaufspreisen und den realen Marktpreisen.

Es handelt sich im Wesentlichen um einen Aufschlag für die Dienstleistungen des Brokers. Gebühren gibt es auch in Form von Provisionen, die einen Prozentsatz von jedem Handel einnehmen. Die gute Nachricht ist, dass viele der besten CFD-Makler, um wettbewerbsfähig zu bleiben, auf Kommissionsgebühren verzichten.

Finanzierung & Absicherung

CFD-Broker verdienen Geld durch Finanzierung. Wenn Kunden mit Margin oder Leverage handeln, leihen sie sich im Wesentlichen Gelder vom Brokerage, um ihre Position zu vergrößern. Die meisten Firmen rechnen für diese Finanzierungsdienste eine Gebühr ein.

CFD-Makler können auch durch Hedging Geld verdienen. Zu diesem Zweck versuchen sie, potenzielle Verluste auszugleichen, indem sie einen komplementären Handel auf einem anderen Markt ausgleichen. Wenn der Händler zum Beispiel gewinnt, haben sie also ihre Verbindlichkeit ausgeglichen.

Beachten Sie, dass einige Makler auch Ein- und Auszahlungsgebühren erheben.

CFD-Broker-Bewertungen

Die besten CFD-Handelsmakler werden positive Kundenbewertungen haben. Natürlich ist es wichtig zu beachten, dass die Ranglisten je nach dem, was Sie suchen, unterschiedlich ausfallen werden. Der beste Broker für Anfänger entspricht möglicherweise nicht den fortgeschrittenen Bedürfnissen eines erfahrenen Händlers.

Um die Top-CFD-Anbieter zu vergleichen, müssen Sie auch berücksichtigen, wo Sie wohnen. Die besten DMA-Broker in Großbritannien werden sich beispielsweise von denen in Neuseeland oder Nigeria unterscheiden.

Interaktive Broker

Interactive Brokers mit Sitz in den USA erhält besonders positive Kritiken für sein CFD-Angebot. Es verspricht wettbewerbsfähige Spreads und Provisionen sowie großzügige Finanzierungs- und Margenanforderungen und ist eine vernünftige Wahl für Kunden, die sich auf die Preisgestaltung und die Kosten konzentrieren. Ihre Plattform verfügt auch über einen unkomplizierten Margenrechner.

Die Liste der CFD-Produkte bei Interactive Brokers umfasst Aktien und Anteile, die auf mehreren Indizes wie dem Dax zu finden sind, sowie Forex, Gold und Kryptowährungen wie Bitcoin. Hinweis: Die CFDs von Interactive Brokers auf Aktien zahlen auch Dividenden.

Interactive Brokers verwenden die Plattform Trader Work Station (TWS). Obwohl es wohl nicht das beste System ist, das oft für MetaTrader 4 (MT4) gehalten wird, enthält es dennoch alle erforderlichen Handelswerkzeuge, Symbole und Charts.

Interactive Brokers hat auch die Erlaubnis, CFD-Produkte u.a. in Großbritannien, Deutschland und Japan anzubieten. CFD-Produkte sind jedoch nicht für Offshore-Einwohner aus bestimmten Ländern, einschließlich Kanada und Hongkong, erhältlich.

Sehen Sie sich Reviews von Brokern mit großen Namen an, darunter Plus500 (schwedische Version) und FXTM.

Plattformen

Die besten CFD-Broker bieten den Kunden eine einfach zu bedienende Plattform. Einige werden ihre eigene maßgeschneiderte Handelsplattform entwickelt haben, andere werden beliebte, gut etablierte Plattformen integrieren.

MetaTrader 4 (MT4) und MetaTrader 5 (MT5) sind besonders beliebte Plattformen. Viele Broker werden versuchen, die Integration ihrer Plattform in Metatrader zu gewährleisten. Einige Händler nutzen sie für Analysen, und der integrierte Handel gibt ihnen Vertrauen in ihren Broker.

cTrader ist eine ähnliche Plattform, die von einer Reihe von Online-CFD-Brokern genutzt wird.

Die meisten Top-Anbieter bieten Systeme an, die sowohl auf Ihrem Computer als auch über eine mobile App verfügbar sind.

Wenn Sie Ihre Optionen in Betracht ziehen, ist es ein nützlicher Tipp, ein Demokonto zu eröffnen. Sie können die Plattform zunächst zu einem Testlauf mitnehmen, um zu prüfen, ob sie zuverlässig ist und über alle benötigten Charts und Analysewerkzeuge verfügt.

Zahlungsmethoden

Die besten Online-CFD-Broker werden eine Reihe von Ein- und Auszahlungsmethoden anbieten. Die meisten Anbieter erleichtern Debit- und Kreditkartentransaktionen. Auch Banküberweisungen sind beliebt, aber obwohl sie sicher sind, können sie mehrere Tage dauern. Andere übliche Zahlungsmethoden sind PayPal und Krypto-Währung.

Wenn man sich Bewertungen ansieht, lohnt es sich, nach Ein- und Auszahlungsgebühren zu suchen. Ihr Vergleich sollte auch einen Scheck für Zahlungslimits enthalten. Ein Paradebeispiel, das auf vielen Plattformen zu finden ist, ist eine Begrenzung der Anzahl kostenloser Zahlungen pro Monat, wobei jede zusätzliche Zahlung gebührenpflichtig ist.

Verordnung

Händler sollten nur regulierte CFD-Broker einsetzen. Aufsichtsbehörden schützen die Nutzer vor Betrug und erhalten das Vertrauen in den Markt aufrecht. Glücklicherweise ist die Liste der regulierten Plattformen in den meisten Ländern lang.

In Großbritannien werden CFD-Broker von der Financial Conduct Authority (FCA) mit Sitz in London reguliert. Der durch die FCA gewährte Schutz umfasst Obergrenzen für Hebelwirkung und Margin-Handel.

Die ESMA (European Securities and Markets Authority) ist eine gesamteuropäische Organisation, die Empfehlungen an nationale Regulierungsbehörden wie die FCA in Grossbritannien oder CySec in Zypern abgibt.

Da diese Regulierungsbehörden ihre Dienstleistungen in der gesamten EU mit einem „Reisepass“ versehen, müssen sie sich an die ESMA-Leitlinien halten – derzeit gibt es in der EU also fast zwei Regulierungsebenen.

Anderswo werden die Anbieter in Dubai von der Zentralbank der VAE und der Dubai Financial Services Authority reguliert.

In der Schweiz fallen CFD-Broker unter die Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht. Sie finden auch viele globale Broker mit Negativsaldo-Schutz, was bedeutet, dass Sie nicht mehr als Ihre ursprüngliche Einlage verlieren können.

Der Zugang zu den besten CFD-Brokern in den USA ist weitgehend eingeschränkt. Glücklicherweise gibt es noch einige Plattformen, die US-Kunden akzeptieren. Aber im Großen und Ganzen bedeutet dies für US-Bürger, dass mehr Einkäufe getätigt werden müssen. Beachten Sie, dass britische und europäische Anleger immer noch CFD-Vermögenswerte auf US-Aktien handeln können.

Sie sollten sich vor der Eröffnung eines Kontos vergewissern, dass ein Anbieter in Ihrer Gerichtsbarkeit reguliert ist. Weitere Einzelheiten finden Sie auf unserer Regulierungsseite.

Fazit

Die besten CFD-Broker versprechen attraktive Leverage-Optionen, eine benutzerfreundliche Plattform und eine breite Palette von Produkten. Da die Liste der regulierten CFD-Broker immer länger wird, sollten Sie einen gründlichen Vergleich durchführen, bevor Sie sich anmelden. Denken Sie schließlich daran, dass es keinen universell besten Broker gibt, es kommt auf die persönliche Präferenz an.